Gezamenlijke dreigingsanalyse versterkt gerichte aanpak witwassen
29 mei 2026
Banken en publieke partners zoals DNB, FIU Nederland, FIOD en Politie hebben samengewerkt aan de nieuwe Financial Crime Threat Assessment (FCTA), een analyse van de dreigingen rond financiële criminaliteit. Het rapport is het resultaat van intensieve publiek private samenwerking en bundelt de expertise en informatie van deze partijen. Hierdoor ontstaat een gericht beeld van de risico’s op witwassen. Met de concrete resultaten kunnen banken hun anti-witwasaanpak risicogebaseerd en effectiever maken.
In de FCTA worden actuele dreigingen inzichtelijk gemaakt en vertaald naar concrete risicofactoren en datapunten voor banken. De analyse combineert open source research, expert input en een datagedreven benadering, waarmee 14 categorieën van modi operandi zijn geïdentificeerd. In een aantal deep-dives zijn verschillende categorieën in detail uitgewerkt met risicofactoren en red flags, bijvoorbeeld voor sanctieontwijking, virtual assets en professional facilitators.
De FCTA bestaat uit twee delen: een publieke versie met een overzicht van de belangrijkste dreigingen voor Nederland, en een vertrouwelijke versie voor banken en deelnemers waarin de modi operandi worden vertaald naar concrete risicofactoren en red flags.
De FCTA vormt geen eindpunt, maar biedt een basis voor toepassing binnen individuele banken. Banken kunnen de inzichten vertalen naar hun eigen klantportefeuille. Daarnaast biedt het rapport aanknopingspunten en uitkomsten voor een risicogebaseerde aanpak - meer waar nodig en minder waar het kan. Daarmee zetten banken en overheid een volgende stap in de gezamenlijke strijd tegen financiële criminaliteit – met meer focus, intensieve samenwerking en een aanpak die zowel effectiever als proportioneel is. Zodat we onze capaciteit inzetten daar waar het nodig is en klanten minder vaak om aanvullende informatie hoeven te vragen wanneer risico’s beperkt zijn.
