Verminder impact van nieuwe Europese anti-witwasregels voor klanten
10 juni 2025
In de eerste uitwerking van de nieuwe Europese Anti-witwas Verordening (AMLR) wordt nog te weinig rekening gehouden met de impact van de regels voor bonafide klanten. Verschillende bepalingen in de concepten geven banken onvoldoende ruimte om de verplichtingen proportioneel en risicogebaseerd in te vullen. Zo worden uitgebreide informatie- en documentatieverplichtingen strikt voorgeschreven in plaats van ruimte te laten om dat te doen wanneer het relevant is voor het risico. Voorbeelden zijn gegevens over geboortestad en -land, meer verplichtingen bij het vaststellen en verifiëren van de uiteindelijk belanghebbende (UBO) van organisaties. Doordat in de huidige voorstellen op een aantal punten beperkt gebruik wordt gemaakt van de ruimte en flexibiliteit die de risicogebaseerde AMLR biedt om maatregelen af te stemmen op de daadwerkelijke risico’s, voorziet de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) onnodige vragen en impact voor klanten terwijl het niet bijdraagt aan het effectief schoonhouden van het financieel systeem.
Dat schrijft de NVB in reactie op een consultatie door de European Banking Authority (EBA) van de eerste technische mandaten van de AMLR. In de reactie doet de NVB verschillende suggesties die er voor moeten zorgen dat we risico's gericht aanpakken en klanten minder vaak onnodig lastiggevallen.
