NVB Standaarden
Een meer risicogebaseerd klantonderzoek
Bonafide klanten moeten eenvoudig een bankrekening kunnen openen en minder vaak lastige vragen van hun bank krijgen. Tegelijkertijd moeten banken het criminelen moeilijk maken om het financiële systeem te misbruiken. De Nederlandse Vereniging van Banken publiceerde uitgangspunten die banken kunnen inzetten voor meer consistentie en risicorelevantie in het klantonderzoek (risicogebaseerde standaarden).
Wat zijn de NVB Standaarden?
De NVB Standaarden bieden heldere uitgangspunten voor het risicogebaseerd toepassen van de open normen in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) in het klantonderzoek door banken.
De NVB Standaarden omvatten een aantal Risicogebaseerde Standaarden voor banken en een aantal Sector Standaarden. De laatste gaan over het klantonderzoek en de risico’s in specifieke sectoren. Ze beschrijven zowel risicoverhogende als risicoverlagende factoren, wat een gericht en proportioneel klantonderzoek ondersteunt. Deze Sector Standaarden worden opgesteld op basis van gesprekken met vertegenwoordigers van verschillende brancheorganisaties, DNB en – voor een aantal sectoren – ook het ministerie van Financiën.
Uitleg over de standaarden:
NVB Risicogebaseerde Standaarden
NVB Sector Standaarden
Financial Crime Threat Assessment
De Financial Crime Threat Assessment is een analyse van dreigingen van financiële criminaliteit binnen Nederland waardoor banken de risico’s beter kunnen identificeren en beheersen.