Informatie-uitwisseling moet makkelijker in strijd tegen witwassen
De NVB stelt daarom voor om het in plaats hiervan mogelijk te maken om klanten bij ontoelaatbare integriteitsrisico’s te kunnen registreren in een incidentenwaarschuwingssysteem dat aan de AVG/UAVG voldoet. Bij het aangaan van een nieuwe relatie toetsen banken, en gedurende de relatie kunnen banken in het incidenten-waarschuwingssysteem toetsen of er negatieve signalen zijn die duiden op mogelijk hoger risico op witwassen of terrorismefinanciering. Dat kunnen ze vervolgens meenemen in het cliëntenonderzoek. Op die manier worden de risico’s voor de integriteit van het financiële stelsel daadwerkelijk verminderd en verhogen we de effectiviteit van de Wwft.
De NVB kan zich goed vinden in de aanpassingen van de Wwft die er voor zorgen dat er een grondslag wordt gecreëerd voor gezamenlijke transactiemonitoring. Om de aanpak van witwassen nog effectiever te maken hebben banken ook hier nog enkele suggesties voor verdere aanscherping van het voorstel. Om samenwerking tussen banken onderling en met publieke partijen verder te stroomlijnen is het kunnen delen van informatie essentieel. De NVB wil daarom periodiek in overleg met de Autoriteit Persoonsgegevens en de ministeries van Justitie en Financiën om te komen tot praktisch uitvoerbare oplossingen rond het uitwisselen van clientdossiers.
Lees de consultatie reactie