“Achter transacties zitten mensen” Onlinebank KNAB aangesloten bij strijd tegen mensenhandel
Elke bank heeft een maatschappelijke verantwoordelijkheid, aldus Niek van Hirtum van de Afdeling Financial Economic Crime van Knab. “En zeker als nieuwe bank moet je vooraan willen staan bij nieuwe ontwikkelingen om die maatschappelijke verantwoordelijkheid te pakken. Daarom vond onze bank het belangrijk om aan te sluiten bij dit onderzoeksproject. Daarin ontwikkelden de UvA, de Inspectie SZW en ABN AMRO 26 indicatoren; indicatoren waarmee banken in bankgegevens proactief slachtoffers van mensenhandel kunnen signaleren. Want achter alle banktransacties zitten mensen.”
Ongebruikelijk of niet?
Van Hirtum: “Ook criminelen zoals mensenhandelaren doen transacties via banken. En vanuit de Wet op het voorkomen van witwassen en het financieren van terrorisme (Wwft) hebben banken een signaleringsfunctie voor de overheid. Transacties zijn in principe heel abstract. Het is belangrijk om achter die transacties te kunnen kijken: wat gebeurt daar nou? Is iets ongebruikelijk of niet? Wij als bank gebruiken die indicatoren om te weten waarnaar we moeten kijken. Zodat we ongebruikelijke transacties kunnen melden aan de Financial Intelligence Unit (FIU). Die kan dat uitzetten naar de relevante instanties zoals de Inspectie SZW.”
Drive
Over de aansluiting bij het project vertelt Van Hirtum: “We bezochten eerst een informatiebijeenkomst van de UvA, waar ook ABN AMRO hun kennis deelde met ons. De implementatie van de indicatoren in onze organisatie en systemen was best veel werk. Maar mijn collega’s en ik hadden een enorme drive om mee te doen; ik vind dat je als bank alles – binnen het redelijke – moet doen om het criminelen zo moeilijk mogelijk te maken. Mijn tip aan banken die ook willen meedoen? Betrek al je collega’s er zo vroeg mogelijk bij. Data-analisten, compliance, ontwikkelaars – het is heel breed. Het is nog te vroeg om het nu al te hebben over resultaten, maar we evalueren periodiek en constant. Ook wordt gekeken hoe we vanuit het project beter kunnen samenwerken en kennisdelen, uiteraard met alle privacywaarborgen die nodig zijn.”
Eerder in Bank|Wereld Online
- De toekomst van Sustainable Finance
- Coronacommunicatie: “Het is belangrijk om realistisch te blijven over wat je wel en niet kunt als sector”
- Klimaatcommitment Financiële Sector: een jaar van hard (samen) werken
- “Duurzaamheid vraagt om durf en dromen, ook bij financiers”
- “Klanten blijken een genuanceerd verhaal vaak goed te begrijpen”
- Bank|Wereld Online