Incidentenwaarschuwingssysteem Financiële Instellingen (IFI)
Met het Incidentenwaarschuwingssysteem Financiële Instellingen (IFI) kunnen financiële instellingen toetsen of bepaalde (rechts)personen bij de eigen instelling dan wel collega-instellingen hebben gefraudeerd dan wel pogingen tot fraudes hebben ondernomen of anderszins een criminaliteitsrisico vormen. Het gaat hierbij om activiteiten die een bedreiging vormen voor de continuïteit en de integriteit van de instellingen, de financiële belangen van de cliënten en/of de instelling zelf.
Wat is het?
Sinds 1997 is het incidentenwaarschuwingssysteem (voorheen genaamd EVA) operationeel. Banken en financieringsmaatschappijen hebben dit systeem opgezet om (pogingen tot) fraudes en andere criminele bedreigingen te voorkomen. Via een elektronisch raadpleegsysteem kunnen financiële instellingen toetsen of bepaalde (rechts)personen bij de eigen instelling dan wel collega-instellingen hebben gefraudeerd dan wel pogingen tot fraudes hebben ondernomen of anderszins een criminaliteitsrisico vormen. Het gaat hierbij om activiteiten die een bedreiging (kunnen) vormen voor de veiligheid en de integriteit van de financiële sector, de (financiële) belangen van financiële instellingen, hun medewerkers of cliënten. Alle deelnemers aan het incidentenwaarschuwingssysteem hebben hun register aangemeld bij het College Bescherming Persoonsgegevens (CBP). Het incidentenwaarschuwingssysteem is door het CBP rechtmatig bevonden. Alleen financiële instellingen die lid zijn van de brancheorganisatie NVB en/ of VFN hebben toegang.
Wat zijn de criteria voor opname?
Tot registratie van (rechts)personen kan pas worden overgegaan als aan de criteria is voldaan, zoals beschreven in het protocol.
Wat wordt geregistreerd?
Banken en financieringsmaatschappijen leggen incidenten vast in hun eigen incidentenregister. Alleen naam en geboortedatum (of KvK-nummer) worden vastgelegd in het externe verwijzingsregister (EVR) dat voor alle deelnemers toegankelijk is.
Hoelang blijft de registratie staan?
De registratie van verwijzingsgegevens bedraagt uiterlijk 8 jaar, tenzij ten aanzien van de betreffende (rechts)persoon een nieuwe aanleiding heeft voorgedaan voor opname in het extern verwijzingsregister.
Volgt automatisch bericht van registratie?
Personen die worden geregistreerd in het incidentenregister krijgen hiervan bericht. Opsporings- of onderzoeksbelangen kunnen het echter noodzakelijk maken dat mededeling van opname achterwege blijft.
Een hit
Bij een hit (dat is als een naam in het verwijzingsregister voorkomt), neemt de toetsende partij contact op met de instelling die de naam in het systeem heeft ingevoerd (primaire bron) en vraagt hier om nadere informatie. Bij een hit wordt beoordeeld of een contractuele relatie met de geregistreerde zal worden aangegaan respectievelijk tot een uitbreiding van de dienstverlening wordt overgegaan.
Waar kan ik te weten komen wat geregistreerd is?
Indien iemand heeft vernomen dat hij/ zij in het incidentenregister van een financiële instelling is opgenomen kan bij die financiële instelling (afdeling Veiligheidszaken) een schriftelijk verzoek worden ingediend om inzage, onder bijvoeging van een kopie van een geldig legitimatiebewijs. Binnen vier weken zal de financiële instelling aan dit verzoek voldoen (behoudens de in het protocol benoemde uitonderingsgevallen).
Wat zijn de waarborgen?
Het systeem kan uitsluitend worden geraadpleegd door geautoriseerde medewerkers van de instelling en voorziet in waarborgen voor het gebruik en de vertrouwelijkheid van de gegevens. De raadpleging geschiedt via een technische voorziening die is ondergebracht bij het Bureau Krediet Registratie (BKR) te Tiel. Dit bureau of de medewerkers daarvan hebben geen toegang tot de informatie.
Protocol
Ten behoeve van het Incidentenwaarschuwingssysteem Financiële Instellingen is een protocol opgesteld. In dit protocol zijn de procedures en voorwaarden opgenomen die van toepassing zijn op het vastleggen, gebruiken en uitwisselen van persoonsgegevens in een Incidentenregister en een Extern Verwijzingsregister.
Download factsheet Incidentenwaarschuwingssysteem financiële instellingen >>
Overige informatie
Indien u meer wilt weten over het incidentenwaarschuwingssysteem kunt u contact met ons opnemen via het contactformulier.